上海农商行涉19项违法违规被罚1160万 两年前曾被罚740万_天天速递

来源：封面新闻

封面新闻记者 代睿 见习记者 张馨心

6月28日，国家金融监管局上海监管局官网发布消息，上海农村商业银行(以下简称“上海农商行”)因逆程序转让不良资产、提供虚假的统计报表、违规提供政府性融资等19项违法违规事实，被责令改正，并处罚款共计1160万元。

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上海农商行网站显示，该行成立于2005年8月25日，是由国资控股、总部设在上海的法人银行，也是全国首家在农信基础上改制成立的省级股份制商业银行。2021年8月19日，在上海证券交易所上市。

2023年6月下达的行政处罚决定书显示，上海农村商业银行存在19项违法违规。

涉及19项违法违规

7名相关负责人被警告

记者注意到，行政处罚决定书显示，该行存在的违法违规行为包括：同业投资资金投向合规性审查不审慎、委托贷款资金违规用于禁止性领域、未按规定监督委托贷款资金用途、贷款分类不准确、与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款、向资本金比例不到位的房地产项目发放贷款。

此外还包括：并购贷款项目的财务杠杆率不合理、并购贷款未严格落实房住不炒的监管要求、存贷挂钩、未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责、个人消费贷款用于非消费领域、逆程序转让不良资产、房地产贷款贷前调查不尽职、个人消费贷款违规流入资本市场、流动性风险管理不审慎、转嫁成本、提供虚假的统计报表、并表管理不审慎、违规提供政府性融资。

同时，上海农商行7名相关负责人也被给予警告，其中4人还被处以5万元罚款。

2021年9月，上海农商行因三项违法行为，被责令限期改正并处以740万元罚款。

该行两年前曾被罚740万元

时任副行长等多人被处罚

封面新闻记者注意到，在上海农商行上市首月内，该行就曾收到过多张百万级罚单，其中，罚款金额最高达740万。

根据中国人民银行上海分行公布的行政处罚信息，2021年9月2日，上海农商行因三项违法行为，被责令限期改正并处以740万元罚款。

具体来看，该行违法行为类型有三个，包括未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告。

时任上海农商行副行长金剑华，零售业务总监、零售金融部总经理李斌，总法律顾问、合规内控部总经理杨贵院，当时也在处罚之列。